抚州财富管理公司-新手应该去证券还是财富管理公司?

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所属分类:投资理财

新手应该去证券照样财富治理公司?

答主从事过零售银行、私人银行、公募基金,十几年了,海内最早一批CFP。

我们来做清扫法吧。

从您的经向来看,所能够从事的职业只有金融销售。

从您的学向来看,大银行业、公募业无论若何是进不了的,大券商行业可能也去不了。能去的只有保险业(门槛低,可是也许您也没有什么兴趣),中小券商以及财富治理公司。信托行业不领会,不谈论。

去到中小券商和财富治理公司实在念头都一样,充实地行使你的客户资源,能榨出若干榨若干。

有没有财富管理方面的专业书籍推荐?财富管理的范畴很大,不仅涉及金融投资,还涉及房产规划,税务规划,身份安排,家族传承等等。先推荐几本我觉得不错的书:《新经济下的财富管理》,作者

以是你要思量的是你投入行业的产物的靠谱水平,产物若是不靠谱,你的客户资源只能割掉一茬,割完这一茬,就没有下一茬了,你的资源会被劣质的产物套死,很洪水平你就施展不开了。

我小我私人建议,这一年你多熟悉金融行业的人,多领会时代的信息,不要一时冲突加入某个群体,这个行业有时刻来钱快,骗子也多。你找的是未来的前途,人家可能盯着你的客户资源。

保住你的资源,涣散风险,做大它,才是你能在这个行业活下来的最大窍门。

考证一定不是,以您的岁数来看,证书很难敲着这个门了。

谁知道想问问谁知道什么是财富治理公司?

财富治理是指以客户为中央,设计出一套周全的财政设计,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、欠债、流动性举行治理, 财富治理局限包罗 : 现金储蓄及治理、债务治理、小我私人风险治理、保险设计、投资组合治理、退休设计及遗产放置。财富治理公司主要是提供财富治理,帮你做资产设置。寻找适合你的理财富品而且能提供风险控制等综合性服务。现在中国做得对照好的财富公司有纳泓财富、诺亚财富、陆金所、恒天财富等等。

求专业人士评价一下第三方财富治理行业现状,而且客观对照一下诺亚、宜信、恒天、新湖几家财富治理公司。?

第三方财富治理应该是早一阵对照火的看法,最近热度和关注度显著降低了。主要是海内的机构没设施真正站在第三方公正客观的角度,基本上酿成代销机构。资产设置是没有的,哪个利润高卖哪个。

我只对宜信领会多一些。最早起步于p2p,也很早就最先转型。代销的产物异常多,保险,信托,有限合资,基金,vc,pe,移民,外洋房产......面向客户群体要比诺亚的低一些,起步门槛低。风投是三家,KPCB,IDG资源和摩根士丹利亚洲,都是万万美元级。

最近对照大的动作一个是入股49%诺德基金。基金以后将是宜信主推的一个。另一个大动作就是鼎力推广线上平台宜定盈,p2p营业许多会直接转到线上。

总体来讲,宜信走的蹊径就是以量取胜。员工人数多,客户基数大,涵盖产物多。这一点和诺亚很纷歧样。

Ps:最近宜定盈有新手专享一个月年化10%收益的,100起10000封顶.....为什么要给其余公司打广告....